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东平县打击和处置非法集资工作领导小组文件

2017-6-1 18:22| 发布者: ssx-f| 查看: 914| 评论: 0|原作者: ssx-f

东平县打击和处置非法集资工作领导小组文件
 

东打非字〔2017〕2号
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关于印发《东平县2017年依法防范打击非法
集资宣传月活动实施方案》的通知
各乡镇人民政府、街道办事处,各成员单位:
根据市、县关于切实做好2017年防范非法集资宣传教育工作的部署和安排,我县打击和处置非法集资工作领导小组制定了《东平县2017年依法防范打击非法集资宣传月活动实施方案》,现印发给你们,请认真学习领会,贯彻落实。
            
                  东平县打击和处置非法集资工作领导小组
                              2017515
东平县2017年依法防范打击非法集资
宣传月活动实施方案
为进一步加大防范和打击非法集资宣传教育力度,增强社会公众对非法集资的防范意识和识别能力,从源头上有效遏制非法集资行为,根据泰安市打击和处置非法集资工作领导小组《关于切实做好2017年防范非法集资宣传工作的通知》(泰打非字〔20177号)总体部署和东平县打击和处置非法集资工作领导小组《关于切实做好2017年防范非法集资宣传教育工作的通知》(东打非字〔20171号)要求,决定在全县集中开展为期一个月的防范打击非法集资宣传月活动。为确保活动顺利开展,特制定本实施方案。
一、指导思想和工作目标
按照泰安市关于开展防范打击非法集资宣传月活动要求,以科学发展观为指导,深入贯彻党的十八大精神,通过广泛深入的宣传教育活动,提高社会公众对非法集资危害性的认识,增强风险防范意识,树立正确投资理念,营造防范打击非法集资的良好氛围,从源头上有效遏制非法集资案件高发势头,维护我县金融秩序稳定,保护人民群众切身利益。
二、活动重点和宣传内容
按照“突出重点、面向基层、持续深入、重在长效”的原则要求,结合我县实际,合理安排宣传教育内容,重点突出以下方面:
(一)宣传打击和处置非法集资有关法律、法规和政策,让广大群众充分认识到非法集资不受法律保护,增强“买者自负”和“风险自担”意识,教育群众自觉远离非法集资。
(二)宣传普及与非法集资相关的金融知识,向广大群众介绍非法集资的特征、表现形式和常见手段,教育群众如何识别非法集资,提高社会公众的识别能力;介绍合法的投资渠道和理财方式,引导广大群众理性投资、合法理财。
(三)宣传近年来查处的典型非法集资案件,以案说法,揭露犯罪分子的惯用伎俩,揭示非法集资的欺骗性、风险性和社会危害性,引导群众自觉抵制非法集资,积极支持打击非法集资。
(四)宣传非法集资和正规金融业务的区别,引导群众增强识别能力,准确区分非法金融活动和正规金融业务的区别,提高防范意识,防止上当受骗。
三、时间安排和工作计划
    本次宣传月活动自5月15日至6月15日,为期1个月。
    (一)动员部署阶段(5月中旬)。县打击和处置非法集资工作领导小组制定下发宣传月活动实施方案;领导小组办公室组织有关成员单位召开县城集中宣传动员部署会议,发放有关宣传材料;各乡镇(街道)、各成员单位请于5月26日前到县金融办(县政府主楼3楼331室)领取《打击和处置非法集资政策法规》和宣传材料,作为各乡镇(街道)和各成员单位非法集资宣传教育的政策依据和参考内容;各乡镇(街道)、各部门根据本实施方案,拟定本辖区、本单位的宣传活动方案,根据参考材料自行制作本单位的宣传展板、条幅、宣传单等;请各单位于5月26日前将本次活动分管领导和具体联系人(姓名、职务、联系方式)报县打击和处置非法集资工作领导小组办公室(电话2821558,邮箱dpxjrb@163.com)。
    (二)组织实施阶段(5月下旬)
1、县城现场集中宣传。定于525上午9:00在东山路(联通公司向南至电影院路段)两侧进行现场集中宣传,各成员单位根据部门职责自行设置宣传桌、传单、条幅、展板,大力宣传打击和处置非法集资的相关法律法规、政策,向群众开展咨询服务,切实让广大公众充分认识非法集资的危害性,自觉远离和抵制非法集资。(县金融办牵头,各有关成员单位配合组织实施)
2、社区、村居宣传。各社区、村居办公场所设置宣传栏,张贴宣传材料;各社区、村居重要街道、路口悬挂宣传条幅,张贴宣传标语;组织宣传车,在各社区、村居巡回广播宣传。(各乡镇、街道自行组织实施)
3、媒体宣传。县广播电视台在黄金时段播放非法集资专题宣传片和《关于防范和打击非法集资致广大城乡居民的一封信》,并做好县城现场集中宣传新闻报道;县报社在重点版面报道介绍本次宣传月活动并刊登宣传材料。(县委宣传部牵头组织实施)
4、手机微信宣传。县领导小组办公室创建“东平县防范与打击非法集资微信公众号”,丰富宣传途径,扩大宣传覆盖面,各乡镇(街道)和各成员单位做好该公众号的推广宣传工作;各乡镇(街道)和各成员单位也要充分运用各自单位的微信平台实施宣传。(各乡镇、街道和各成员单位自行组织实施)
5、窗口宣传。县领导小组成员单位和各银行业金融机构利用各自对外服务窗口,通过张贴宣传海报、标语,发放宣传材料,电子显示屏播放相关知识等手段开展日常宣传。(各成员单位分别组织实施,各银行类金融机构宣传活动由县金融办牵头组织实施)
(三)总结验收阶段(6月上旬)。宣传月活动结束后,县打击和处置非法集资工作领导小组将组织相关部门对乡镇(街道)和各成员单位的宣传活动进行验收。各乡镇(街道)和各成员单位要认真总结经验和办法,及时报送工作情况,于65日前将本辖区、部门防范和打击非法集资宣传月活动情况(包括但不限于活动方案、工作总结、媒体报道材料、网站截图、手机截图、活动照片等)报送县打击和处置非法集资工作领导小组办公室。(电话:2821558,邮箱:dpxjrb@163.com
四、工作要求和保障措施
(一)提高认识,加强领导。防范和打击非法集资宣传活动有利于从源头上全面提升社会公众识别、抵制非法集资违法犯罪活动的意识和能力,各乡镇(街道)和各成员单位要加强领导,统一思想、统筹规划、周密安排,切实加强对处置非法集资宣传月活动的组织和领导,明确专人负责,确保各项措施落到实处。
    (二)明确职责,形成合力。各乡镇(街道)、各成员单位要精心组织、认真部署,明确各行业主管部门职责,确保宣传月活动平稳、有序、有效开展;各相关部门要积极参与宣传月活动,既要各司其职、各负其责,又要全力配合牵头部门开展工作,加强协同配合,形成合力,大力营造浓厚的宣传氛围,扩大宣传覆盖面和社会影响力。
(三)及时总结,确保实效。宣传活动月中要加强横向、纵向沟通交流,及时收集、整理宣传工作经验成果,强化信息报送和反馈,为构建宣传教育工作长效机制夯实基础。
附件:1、防范和打击非法集资宣传教育工作主要参照内容
    2、关于防范和打击非法集资致广大城乡居民的一封信
                  东平县打击和处置非法集资工作领导小组
                                2017515
附件1
防范和打击非法集资宣传教育工作
主要参照内容
一、非法集资的特征
1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。
2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式。
3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。
4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。
二、非法集资的主要表现形式
非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。
4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
8.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。
    9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
    10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。
    11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
   12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
三、非法集资的常见手段
1.承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。
2.编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。
3.以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQMSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。
   4.利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
   四、非法集资的社会危害
   非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。
   五、参与非法集资形成的风险及损失承担
   根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。
   六、防范和打击非法集资宣传教育标语口号
   1.远离非法集资,拒绝高利诱惑
   2.珍惜一生血汗,远离非法集资
   3.天上不会掉馅饼,一夜暴富是陷阱
   4.提高风险防范能力,自觉抵制非法集资
   5.抵制高息集资诱惑,理性选择投资渠道
   6.树立正确理财观念,警惕非法集资陷阱
   7.远离非法集资,建设美好生活
   8.防范非法集资,人人有责
   9.打击非法集资,共创社会和谐
   10.打击非法集资,维护群众利益
   11.维护金融稳定,共创和谐社会
   12.参与非法集资,自己承担损失
   13.非法集资不受法律保护,参与非法集资活动风险自担
附件2
关关于防范和打击非法集资
致广大城乡居民的一封信
广大城乡居民:  
你们好!近年来,随着政府不断加大宣传教育和案件处置等工作力度,我县非法集资活动频发势头有所遏制,但是总体形势依然复杂严峻,社会上投资担保、信息咨询、P2P网络借贷、农民专业合作社、私募股权投资等领域部分机构违反国家有关法律法规规定,利用网络、短信、传单、推介会等各种公开宣传方式,以保证本金收益、承诺高额回报、现场返现送礼等为诱饵,以现金支付、向个人账户转账等方式,向不特定人群吸收资金,或抵押房产算作投资,已经形成或正在诱发非法集资风险。非法集资存在虚构项目、以钱炒钱、房产抵押合同存在欺骗条款等问题,一旦出现投资失败、资金链断裂等风险,极易发生关门停业、负责人携款“跑路”等情况,集资参与人损失惨重,有的甚至血本无归、倾家荡产,严重破坏家庭和睦和社会稳定。
    当前非法集资的表现形式花样频出,但“万变不离其宗”,总体来讲,非法集资呈现以下特点,请城乡居民保持警惕:
    其一,非法集资犯罪手法不断翻新升级,从过去的农林养种植、资源开发、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”、“财富管理”、“金融互助理财、金融互助平台/社区”、“股权众筹”、“贵金属、原油、大宗商品现货”、“期货”、“信托”、“私募基金”、“虚拟货币”等更专业的“资本运作”的理财产品,并且承诺有担保、低风险、高回报。其二,非法集资网络化趋势明显,突破地域界限。借助互联网开展宣传、销售、资金支付、归集并转移资金,引诱人员参与,形成了互联网+传销+非法集资模式,比如宣称“零元购物”、“购物返本”、“房产抵押投资”、“消费=储蓄”并发展会员的“消费返利平台”。其三,非法集资的犯罪形式更加隐蔽,欺骗诱导性强。犯罪分子假借迎合国家政策,打着“经济新业态”、“金融创新”等幌子,以具体项目、债权标的、担保物为依托,业务流程、合同文本专业规范,噱头更新颖、迷惑性更强。一些犯罪分子不惜投入重金,通过各类媒体进行包装宣传,在高档场所举行推介会、知识讲座,邀请名人、学者和官员站台造势,展示与领导合影及各种奖项,欺骗性更强。
    此外,非法集资有下乡进村的趋势。一些地方的农民合作社突破“社员制”、“封闭性”原则,超范围对外吸收资金;或公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台,欺骗误导农村群众;有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面,在农村广布“熟人业务员”,虚构高收益理财产品吸收资金;银行代办员制度早已取消,但一些老资格的“代办员”仍然借用银行的名义吸收存款,其实钱根本没有存进银行,而是被其挪作他用。
    为了帮助城乡居民辨识非法集资,防止上当受骗,东平县金融办提醒广大居民在投资理财前要做到“三看三思三不要”。
    三看:一看是否取得工商营业执照;二看是否取得金融监管部门(一行三会、政府金融办)的批准文书,理财产品是否在其批准的经营范围内,只有工商营业执照,没有金融监管部门批文,是不能销售理财产品的;三看资金投向领域是否安全可靠。
    三思:一思是否真正了解该产品及市场行情;二思理财产品是否符合市场经营规律;三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
    三不要:一不要盲目相信造势宣传,因为他们往往拉大旗作虎皮;二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐,因为他们也可能被骗了;三不要被高利诱惑盲目投资,因为高利息的钱都是自己的本金。
    东平县金融办郑重提醒广大市民:非法集资严重影响金融秩序和社会稳定,侵害人民群众合法权益,是我国法律明令禁止并重点打击的经济违法犯罪行为,参与非法集资不受法律保护,自己承担损失,组织非法集资必受法律严惩。广大市民应识别非法集资“画饼—造势—吸金—跑路”的套路,为了自身的财产安全、家庭和睦,自觉拒绝高利诱惑,珍惜一生血汗,远离非法集资!发现非法集资及时举报。
当前,全民理财愿望迫切,非法集资活动不断花样翻新,欺骗性也越来越强,要时刻牢记“如果天上掉馅饼,地上一定有陷阱”。在您投资理财前如果对所投资的机构或个人是否涉嫌非法集资存有疑问,可致电县金融办或县公安局经侦大队进行询问。县金融工作办公室电话:0538-2821558,县公安局经侦大队电话:0538-2075069。         
                                东平县金融工作办公室
                                    二○一七年五月
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file:///C:/Users/ADMINI~1/AppData/Local/Temp/msohtmlclip1/01/clip_image002.giffile:///C:/Users/ADMINI~1/AppData/Local/Temp/msohtmlclip1/01/clip_image003.gif东平县打击和处置非法集资工作领导小组       2017515印发
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